LEI-kód és KYB: Hogyan azonosíthatók megbízhatóan az üzleti partnerek
Mi az a KYB? A KYB, vagyis a Know Your Business (Ismerje meg üzleti partnerét) az üzleti partnerek, beszállítók és ügyfelek személyazonosságának, tulajdonosi struktúrájának és jogi státuszának ellenőrzési folyamata – mind az üzleti kapcsolat létrejötte előtt, mind annak fennállása alatt. A KYB a tágabb KYC (Know Your Customer – Ismerje meg ügyfelét) keretrendszer részeként fejlődött […]
Miért van szüksége a mesterséges intelligenciának megbízható üzleti identitásra?
Miért fontos az üzleti identitás az MI számára? A mesterséges intelligencia átalakítja, ahogyan a vállalatok feldolgozzák az adatokat, felmérik a kockázatokat és döntéseket hoznak. A pénzügyi intézmények MI-t használnak a csalások felderítésére, a hitelkockázat felmérésére és a partnerek azonosítására. Az iparágakban az automatizált rendszerek egyre inkább az MI-re támaszkodnak a beszállítók, partnerek és ügyfelek ellenőrzésére, […]
LEI-kód és DORA: amit az IKT-szolgáltatóknak tudniuk kell
Mi a DORA? A digitális működési rezilienciáról szóló rendelet – ismert nevén DORA – az (EU) 2022/2554 rendelet, amelyet az Európai Parlament és a Tanács 2022. december 14-én fogadott el. Az EU 2022. december 27-én tette közzé a Hivatalos Lapban. 2023. január 16-án lépett hatályba, és 2025. január 17-től teljes mértékben alkalmazandó. A DORA egy […]
Szükséges-e az LEI kód a vállalatok számára 2026-ban?
Az LEI már nem korlátozódik a pénzügyi intézményekre A legtöbb vállalat kezdetben azt feltételezi, hogy az LEI kód csak a bankokra vagy a nagy pénzügyi intézményekre vonatkozik. Ez a felfogás azonban elavult. Az elmúlt évtizedben az LEI szerepe jelentősen kibővült számos ágazatban és joghatóságban. Ma a vállalatok akkor találkoznak LEI követelményekkel, amikor fejlettebb pénzügyi tevékenységekbe […]
A FATF utazási szabály magyarázata
A FATF utazási szabály (16. ajánlás) előírja a pénzügyi intézmények számára, hogy bizonyos tranzakciókban szerepeltessék a küldőre és a címzettre vonatkozó információkat. Ez a cikk elmagyarázza, mit jelent a szabály a gyakorlatban, miért lehet nehéz a FATF utazási szabálynak való megfelelés, és hogyan segítenek az olyan strukturált azonosítók, mint az LEI, megoldani ezt a kihívást. […]
vLEI és üzleti hitelesítés
Helyettesítheti-e a vLEI technológia a jelszavakat az üzleti hitelesítésben a jövőben? A digitális világ még mindig nagymértékben támaszkodik a jelszavakra. Naponta jelentkeznek be emberek rendszerekbe, hagynak jóvá tranzakciókat és férnek hozzá platformokhoz felhasználói fiókok és jelszavak használatával. Üzleti környezetben azonban ennek a megközelítésnek van egy fontos korlátja. A jelszó csak azt igazolja, hogy valaki hozzá […]
Az LEI használata az USA-ban
Miért használják az LEI-t az USA-ban Az Egyesült Államokban az LEI kódot olyan esetekben használják, amikor egy vállalat tevékenysége szabályozott pénzügyi tranzakciókat vagy professzionális pénzügyi szolgáltatások igénybevételét foglalja magában. Az LEI-t nem általános vállalatazonosítóként, sem pedig cégjegyzék helyettesítőjeként hozták létre. Célja, hogy a pénzügyi tranzakciók technikailag helyesen feldolgozhatók legyenek olyan helyzetekben, ahol a tranzakciók jelentése […]
Hogyan működik az LEI a gyakorlatban az EU-ban
Miért nem csupán formális követelmény az LEI Sok vállalat először akkor találkozik az LEI kóddal, amikor egy bank, bróker vagy más pénzügyi szolgáltató közli velük, hogy szükségük van rá. A követelmény gyakran egy újabb formális lépésnek tűnik, mielőtt egy tranzakció továbbhaladhatna. Egy vállalat szemszögéből az LEI csupán egy számnak tűnhet, világos gyakorlati érték nélkül. Valójában […]
A kiberbiztonság az üzleti identitással kezdődik
A kiberbiztonság nem a technológiával, hanem a bizalommal kezdődik A kiberbiztonságot gyakran technikai kihívásként írják le. A tűzfalak, hozzáférés-vezérlések, felügyeleti rendszerek és incidensreagálási eszközök hajlamosak uralni a vitát. Bár ezek az intézkedések alapvetőek, nem itt kezdődik igazán a kiberbiztonság. A gyakorlatban sokkal korábban kezdődik – abban a pillanatban, amikor egy szervezet eldönti, kivel üzletel. A […]