Globális azonosító amerikai kontextusban
A mai globális üzleti környezetben a bizalom és az átláthatóság többé már nem csupán divatszavak – a hosszú távú siker alapvető összetevői. Akár partnerségeket kezel, új piacokra lép, vagy a fejlődő szabályozási keretekre készül, egy eszköz csendesen egyre értékesebbé válik az USA-ban: a jogi személy azonosító, vagy LEI.
Az LEI nem csupán egy megfelelőségi pipa – egy szabványosított, nemzetközileg megbízható azonosító, amely megerősíti egy jogi személy identitását, hitelességét és szervezeti felépítését. Bár az USA nem írja elő az LEI-t minden vállalkozás számára, a meglétének előnyei kézzelfoghatóak és növekednek.
Az LEI megértése és miért fontos most
A jogi személy azonosító (LEI) egy egyedi, 20 karakteres alfanumerikus kód. Ellenőrzött adatokat szolgáltat egy vállalat jogi nevéről, bejegyzési országáról, címéről és tulajdonosi szerkezetéről. A kód megválaszolja a kulcsfontosságú kérdéseket: „ki kicsoda” és „ki kit birtokol”. Ezeket az adatokat a Globális LEI Indexben találja, amelyet a Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) tart fenn az átláthatóság biztosítása érdekében.
A G20 és a Pénzügyi Stabilitási Tanács (FSB) a 2008-as pénzügyi válság után indította el az LEI rendszert. Céljuk a rendszerszintű kockázatok csökkentése és a globális pénzügyi stabilitás javítása volt. Ezt a jogi személyek világszerte egységesített azonosításával érték el.
Mikor szükséges az LEI az USA-ban?
Az Egyesült Államokban nincs általános LEI követelmény minden vállalkozás számára, azonban bizonyos tevékenységek és szektorok esetében törvény írja elő. Például:
A Dodd-Frank törvény értelmében az Árutőzsdei Hatóság (CFTC) előírja az LEI-t az OTC (tőzsdén kívüli) származékos ügyletekben részt vevő felek számára. A swap adatszolgáltatásoknak tartalmazniuk kell az LEI-t a megfelelőségi követelmények teljesítéséhez.
Az Értékpapír- és Tőzsdebizottság (SEC) ösztönzi az LEI-k használatát bizonyos beadványokban, például az intézményi befektetési menedzserek számára készült 13F űrlapon, valamint a Consolidated Audit Trail (CAT) rendszeren belül.
Számos amerikai szabályozó testület – beleértve a Federal Reserve-et, az FDIC-t, az OCC-t, a FINRA-t és a Municipal Securities Rulemaking Board-ot – vagy kéri, vagy erősen ösztönzi az LEI használatát az átláthatóság és a megfelelőség növelése érdekében.
Az olyan ügynökségek új jogszabályai, mint a FinCEN és a FERC, az LEI-k bevonását javasolják a pénzmosás elleni küzdelem, az energiapiacok átláthatósága és más területek jelentéstételében.
Miért okos lépés az LEI beszerzése – még akkor is, ha nem kötelező
Még ha nem is szigorúan kötelező, az LEI számos gyakorlati előnnyel jár.
Először is, bizalmat épít. Egy érvényes LEI lehetővé teszi bárki számára – legyen szó bankról, beszállítóról vagy partnerről –, hogy azonnal megerősítse, vállalkozása jogszerű és pontosan bejegyzett. Ez az átláthatósági szint segíthet szerződések biztosításában, javíthatja a befektetői bizalmat és lerövidítheti a tárgyalási ciklusokat.
Másodszor, felgyorsítja a megfelelőségi folyamatokat. Számos pénzügyi intézménynek szigorú „Ismerd meg ügyfeledet” (KYC) ellenőrzéseket kell végeznie. Az LEI csökkenti a szükséges papírmunka mennyiségét, mivel a szükséges adatok nagy része már ellenőrzött a GLEIF adatbázisban.
Harmadszor, nemzetközi lehetőségeket nyit meg. Ha cége az Európai Unióban, Ázsiában vagy más, szigorúbb LEI szabályokkal rendelkező joghatóságokban tervez üzletelni partnerekkel, akkor az LEI megléte a kezdetektől fogva azt jelenti, hogy elkerüli a késedelmeket és bonyodalmakat, amikor lehetőségek adódnak.
Végül, felkészíti a jövőre. Az LEI-k használata a pénzügyi piacokon túl is terjed, olyan területekre, mint az ellátási lánc menedzsment, az ESG jelentéstétel és a feltörekvő digitális ellenőrizhető LEI (vLEI) szabvány. A mostani regisztrációval cége előnybe kerül a közelgő követelményekkel szemben.
Hogyan szerezhet be és tarthat fenn LEI-t az Egyesült Államokban
Az LEI-ket akkreditált helyi működési egységek (LOU-k) bocsátják ki a GLEIF felügyelete alatt. Közvetlenül is jelentkezhet egy LOU-nál, vagy használhat egy regisztrációs ügynököt, mint például az LEI Systemet, amely leegyszerűsíti a folyamatot az adatok ellenőrzésével, az LOU-val való kommunikáció kezelésével és a teljes folyamat során nyújtott ügyfélszolgálattal.
A regisztrációs folyamat jellemzően magában foglalja a jogi személy adatainak megadását, az információk ellenőrzését hivatalos nyilvántartásokon keresztül, és az LEI közzétételét a Globális LEI Indexben. A legtöbb esetben az LEI egy munkanapon belül elkészül.
Az LEI a kibocsátás dátumától számított egy évig érvényes. Évente meg kell újítani, hogy aktív maradjon. Ha az LEI lejár, a GLEIF adatbázis „lejárt” státuszba helyezi. Ez a státusz késleltetheti vagy blokkolhatja az érvényes kódot igénylő tranzakciókat. A megújítás egyszerű, és az olyan ügynökök, mint az LEI System, emlékeztetőket küldhetnek, sőt többéves megújítási csomagokat is kínálhatnak a zavartalan megfelelőség biztosítása érdekében.
Stratégiai választás amerikai vállalkozások számára
A jogi személy azonosító nem csupán egy szabályozási teher – stratégiai eszköz. Lehet, hogy cégének nem kötelező LEI-vel rendelkeznie. Ennek ellenére a beszerzése növeli a hitelességet, egyszerűsíti a pénzügyi műveleteket, és felkészíti vállalkozását a digitális, szabályozott jövőre.
Ha cége növekszik, terjeszkedik vagy nemzetközi tevékenységet folytat, akkor az LEI beszerzése ma időt takaríthat meg, bizalmat építhet és csökkentheti a későbbi súrlódásokat.
Készen áll a kezdésre?
Regisztrálja LEI-jét egy megbízható és GLEIF által akkreditált ügynökön, például az LEI Systemen keresztül – gyors, megbízható és jövőbiztos.