Amit tudni kell, mielőtt belépne az EU pénzügyi piacaira
Ha cége belépni tervez az Európai Unió pénzügyi piacaira – értékpapírszámla nyitásával vagy befektetési szolgáltatások igénybevételével –, valószínűleg rájön, hogy be kell szereznie egy jogi személy azonosítót (LEI), mielőtt bármilyen további lépést tenne.
Sok vállalkozás nincs tisztában azzal, hogy érvényes LEI nélkül lehetetlen tőzsdén kereskedni, kereskedési megbízásokat adni, vagy akár értékpapírszámlát nyitni. Ez nem csupán adminisztratív formalitás – hanem egy kötelező érvényű szabályozói követelmény az egész EU-ban, amely biztosítja az átláthatóságot és a biztonságot a pénzügyi rendszeren belül.
Mi az LEI, és miért követeli meg az EU?
Az LEI egy 20 karakteres nemzetközi azonosító, amely egyedileg azonosítja a pénzügyi tranzakciókban részt vevő jogi személyeket. Úgy működik, mint egy digitális útlevél a cége számára. Egyértelműen megmutatja, ki Ön, mi a tulajdonában van, és hogyan kapcsolódik más entitásokhoz.
A 2008-as pénzügyi válságot követően a G20 megbízta a Pénzügyi Stabilitási Tanácsot (FSB) egy globális rendszer kidolgozásával a jogi személyek azonosítására és az átláthatóság hiánya által okozott rendszerszintű kockázatok csökkentésére. Ez vezetett a Globális Jogi Személy Azonosító Rendszer (GLEIS) létrehozásához, amelyet a GLEIF, egy svájci székhelyű non-profit szervezet irányít.
A jogi keretrendszer: MiFID II, MiFIR és az LEI kötelezettség
Az LEI-k használatára vonatkozó követelményt számos alapvető EU-s rendeletben rögzítették:
-
MiFID II – 2014/65/EU irányelv
-
MiFIR – (EU) 600/2014 rendelet
-
Bizottsági felhatalmazáson alapuló (EU) 2017/394 rendelet
Ezek a rendeletek előírják, hogy a befektetési vállalkozásoknak jelenteniük kell az értékpapír-ügyleteket, és azonosítaniuk kell az összes érintett felet. A jogi személy azonosításának egyetlen elfogadott módja egy érvényes LEI kód. A teljes jogi részletek elérhetők az EUR-Lex oldalon.
Egyszerűen fogalmazva:
Ha cége értékpapírokat szeretne vásárolni, eladni vagy kereskedni velük az EU-ban, az LEI kötelező. A pénzügyi intézmények nem dolgozhatnak fel tranzakciókat nélküle.
Hogyan igényelhető LEI
Az LEI-ket Helyi Működési Egységek (LOU-k) bocsátják ki, amelyeket a GLEIF akkreditált. A legtöbb vállalkozás regisztrációs ügynököket vesz igénybe, mint például az LEI System, akik egyszerűsítik a folyamatot azáltal, hogy összegyűjtik és érvényesítik cége adatait, majd koordinálnak a kibocsátó LOU-val.
Jóváhagyás után az LEI közzétételre kerül a GLEIF globális adatbázisában, ahol bankok, szabályozó hatóságok és más felek könnyen hozzáférhetnek és ellenőrizhetik.
LEI érvényesség és megújítás
A jogi személy azonosító egy évig érvényes. Ezen időszak után lejár, és a vállalat már nem felel meg az EU pénzügyi szabályozásainak.
Az Európai Értékpapír-piaci Hatóság (ESMA) egyértelművé tette a követelményt:
Tranzakciók csak olyan entitásokkal végezhetők, amelyek LEI státusza a GLEIF adatbázisában „KIADVA” jelzéssel van ellátva.
Ha az LEI-je lejár, a pénzügyi intézményeknek törvény szerint el kell utasítaniuk a kereskedési megbízásait. Szerencsére a megújítás egyszerű. Az LEI-jét megújíthatja akár 60 nappal a lejárat előtt, és az LEI System segítségével a folyamat mindössze néhány percet vesz igénybe.
Miért fontos az EU LEI követelmény
Az EU egy jövőbiztos pénzügyi rendszer felé halad, ahol a bizalom, az átláthatóság és az elszámoltathatóság kulcsfontosságú.
Az LEI rendszer segít:
-
Küzdeni a pénzmosás és a rejtett tulajdonosi struktúrák ellen
-
Egyszerűsíteni a szabályozói jelentéstételt
-
Biztosítani, hogy minden piaci szereplő azonosítható és nyomon követhető legyen
-
Előkészíteni a terepet a digitális jogi identitások számára, beleértve a feltörekvő vLEI szabványt is
Ha valaki kéri az LEI-jét, az nem csupán formalitás. Kulcsszerepet játszik az EU átlátható pénzügyi jövőjének kiépítésére vonatkozó elképzelésében.
📘 Igényeljen vagy újítson meg LEI-t most itt:
👉 leisystem.com